Criterios de revisión

Análisis

Bandas, concentraciones y datos pendientes que conviene revisar antes de mover la cartera.

Asignación

Distribución y bandas de referencia

Las bandas muestran orientación estratégica; las decisiones deben considerar rentabilidad, antigüedad, liquidez, impuestos y calidad de datos.

Caja y efectivo$64.101.075
42,6%Referencia —
Sin banda estratégica
DAP Racional$4.764.672
3,2%Referencia 5,0%–15,0%
Bajo la banda
Fondos de deuda Vector$6.304.896
4,2%Referencia 15,0%–25,0%
Bajo la banda
ETFs$39.068.689
25,9%Referencia 35,0%–45,0%
Bajo la banda
Acciones estadounidenses$4.067.117
2,7%Referencia 0,0%
Sobre la banda
Acciones chilenas$242.930
0,2%Referencia 0,0%
Sobre la banda
Activos inmobiliarios$26.497.936
17,6%Referencia 30,0%–40,0%
Bajo la banda
Criptomonedas$5.567.544
3,7%Referencia 0,0%–5,0%
Dentro de la banda

Decisión

Antes de redistribuir

  1. Separar la reserva.Antes de invertir caja, reservar liquidez para dividendos hipotecarios, vacancia, gastos y emergencias.
  2. Evaluar el excedente por etapas.DAP, deuda Vector y ETF están bajo la banda moderada; cualquier despliegue debería ser gradual.
  3. No aumentar inmuebles por una señal mecánica.El equity inmobiliario todavía depende de saldos bancarios y valorizaciones documentadas.
  4. Revisar posiciones directas.Medir rentabilidad, plazo de tenencia y solapamiento con ETF antes de reducir acciones individuales.

Reporte histórico

Señales del reporte

ETF

Mantener XBI y KBWB; reducir SMH, VOO y QQQ; salir de EWY, ACWX y EZU; caja objetivo del sleeve 55%.

Acciones

El reporte marca salida de AAPL y LTM. No se aplica sin fecha, precio actual y retorno desde compra.

Deuda y cripto

Propone diversificar deuda y una manga cripto 50% BTC / 50% USDT. La cartera real no se fuerza a replicar esa distribución.

Las láminas no muestran fecha. Sus rangos se consideran investigación histórica hasta confirmar vigencia.

Pendientes

Datos que faltan

Racional no está sincronizadoLa cartola internacional es del 30-06-2026; Vector y cripto son de agosto.
Costos por corregirIWM, QQQ y SLV tienen bases inválidas o incompletas en la cartola.
Inmobiliario provisionalFaltan saldos insolutos actuales y valorizaciones documentadas de los tres departamentos.
Custodia no es categoríaEl DAP se atribuye a Racional aunque esté custodiado en Vector /60; los fondos /6 siguen en Vector.

Trazabilidad

Fuentes

Archivos utilizados para calcular esta vista.

racional_2026-06-30_holdings.csv36 filas · 2026-06-30
vector_positions_2026-08-03.csv10 filas · 2026-08-03
real_estate_snapshot_2026-08-04.csv3 filas · 2026-08-04
crypto_snapshot_2026-08-04.csv2 filas · 2026-08-04
recent_purchases_2026-08-31.csv20 filas · sin fecha explícita
recent_cash_movements_2026-08-31.csv2 filas · sin fecha explícita
recent_portfolio_allocations_2026-08-31.csv14 filas · sin fecha explícita
mortgages_2026-09-24.csv3 filas · 2026-09-24